Benchmark 2012 - 2019

Att välja rätt finansiellt fordon

Som ni kanske har sett jämför jag utvecklingen i Seglarportföljen med ett antal andra investeringar och i och med att vi nu kan lägga 2019 bakom oss är det dags för uppdatering av den nu åttaåriga historiken.

Häng med.


Men först vill jag välkomna alla nya läsare som hittat hit efter torsdagens intervju i Aktiespararna samt även fredagens intervju i di.se.

Vi i seglarcommunityn består av 10 000 - 15 000 månatliga läsare som siktar på mer frihet och bättre ekonomi. Vill du också mönstra på är det bara att skriva upp dig på mejllistan som poppar upp nere i högra hörnet.

Och om du inte redan har gjort det kan jag rekommendera att läsa sidan Starta här för att komma igång samt att botanisera bland utvalda inlägg på Bag-of-Trix.

Okey, nu tillbaka till jämförelselistan. Den visar hur investeringarna har utvecklat sig de senaste åtta åren dvs 2012 - 2019. Rubrikerna förklaras i texten nedanför.

Plats	Investering		Avkastn	∆	Årlig avkastn (CAGR)	Kommentar
1	Spiltan Investmentbolag		310%	120	19%	Svenska investmentbolag
2	AP7 Aktiefond		299%	109	19%	Global aktiefond i premiepensionen
3	Lundaluppen		223%	32	16%	Bloggare med storbolag & onoterat
4	SPP Aktiefond Global		194%	3	14%	Global aktieindexfond
5	Berkshire Hathaway		191%	0,5	14%	Warren Buffet & Company
6	Seglarportföljen ⛵️		190%	0	14%	Främst högutdelare och stabila företag
7	SEB Sverige Indexfond		189%	−1	14%	Svensk indexfond följer SIXReturnIndex
8	Didner & Gerge Aktief		184%	−7	14%	Svergiefond aktivt förvaltad
9	50/50 Zero & Globalfond		169%	−22	13%	Lika delar Avanza Zero & SPP Globalf.
10	Avanza Zero		144%	−47	12%	Svensk indexfond som följer SIX30RX
11	Alecta Optimal Pension		127%	−64	11%	Tjänstep. traditionell försäkr. 60% aktier
12	Yale Endowment		116%	−75	10%	Donationer förvaltas enl. Yalemodellen
13	Avanzas kunder		109%	−81	10%	Genomsnittligt konto hos Avanza
14	Svenska kyrkan		83%	−107	8%	Svenska kyrkans förvaltning
15	Skandia		61%	−130	6%	Tjänstepension traditionell försäkring
16	Carnegie Corp. Bond		36%	−154	4%	Nordiska företagsobligationer
17	Lynx Hedgefond		29%	−161	3%	Hedgefond, managed futures / CTA
18	Brummer Multi-Strategy		25%	−166	3%	Flera ingående hedgefonder
19	Spiltan Räntefond Sv		17%	−173	2%	Svensk korträntefond
20	Guld		−6%	−196	−1%	SIX-Gold

Klicka på respektive investering för att läsa mer. Flera av länkarna ovan är affiliatelänkar

Sedan förra året har SEB Sverige Indexfond tillkommit då jag bedömt den som ett relevant jämförelseobjekt. Övriga i uppställningen är samma med undantag för Svenska kyrkan som ännu inte inkommit med sin avkastning för 2019. De har å andra sidan ett ganska stort hopp både till den framför (Avanzas kunder) och den som ligger efter (Skandia). Så jag räknar inte med att plats nr 14 ändrar sig.

Listan är sorterad på periodens totalavkastning. Var uppmärksam på att vissa investeringar räknas i SEK och andra i en annan valuta, exempelvis Berkshire Hathaway och Yale Endowment räknas i USD.

Delta som symboliseras med den lilla triangeln visar hur många procentenheter som investeringen skiljer mot Seglarportföljen. T ex har bloggaren Lundaluppen 32 procentenheters högre totalavkastning än Seglarportföljen och Avanzas kunder har i snitt haft 81 procentenheters lägre totalavkastning.

Slutligen visas den årliga avkastningen för respektive investering, den så kallade CAGR (Compound Annual Growth Rate).

Jag skulle kunna tänka mig att investera i alla jämförelseobjekt förutom Lynx hedgefond, Brummer multi strategy och guld.

Kommentar till resultat
Jämfört med förra året går Spiltan investmentbolag upp en placering och kniper förstaplatsen strax före AP7 aktiefond. Både investeringarna har gett 19% i årlig avkastning vilket är enormt bra.

Ett litet snäpp under de båda ledarna hittar vi bloggaren Lundaluppen som kvalar in på en årliga avkastning på 16%. Lundaluppen har lite mer än tripplat sina pengar på 8 år vilket verkligen inte är illa.

Strax bakom Luppen har vi fem olika investeringar vilka alla gett ungefär 14% i avkastning per år. Det är SPP Globalfond, Berkshire Hathaway, min egen förvaltning i Seglarportföljen, SEB Sverige indexfond samt Didner & Gerge aktiefond.

Jämför vi med förra året klättrar Seglarportföljen en placering till nr 6 och den årliga avkastningen ökade två procentenheter från 12% till 14%.

Hade man istället satsat sina pengar i Avanzas gratisfond Avanza Zero eller kört hälften i Avanza Zero och hälften i SPP's globalfond hade utvecklingen varit 22 respektive 47 procentenheter lägre jämfört med Seglarportföljen. Den årliga avkastningen skulle fortfarande varit god på runt 12, 13 procent.

På plats nr 11 hittar vi Alecta som med sin tjänstepensionslösning "Alecta optimal" haft 11% i årliga avkastning sedan starten 2012.

Vidare har universitet Yale förvaltat sina donerade medel på ett sätt som gjort att de fått 10% i årliga avkastning, vilket faktiskt är lika mycket som Avanzas kunder i snitt lyckats prestera.

Svenska kyrkan har jag som sagt redan kommenterat och jag inväntar deras resultat.

Skandia lyckas med nöd och näppe skrapa ihop 6% i årliga avkastning. Jämför vi med Alectas 11% i årliga avkastning är det riktigt uselt. Båda är så kallad traditionell tjänstepension.

Hade man öst in alla pengarna i företagsobligationer hos Carnegie hade man fått 4% i årlig avkastning.

I botten av listan hittar vi finansbranschens välbetalda experter - hedgefonderna. Att investera sina pengar i dessa hedgefonder skulle givit 3% i avkastning per år vilket är bedrövligt om vi betänker att vi har ungefär 2% inflation varje år. Kvar blir alltså endast 1% i årlig avkastning om vi räknar i reala termer.

Guldet kniper precis som tidigare år jumboplatsen och har på åtta år givet en negativ avkastning. Guldets utveckling räknas här i USD på samma sätt som Berkshire Hathaway och Yale endowment.

Innehaven >> Seglarportföljen

Ny på bloggen >> Starta här

Utvalda inlägg >> Bag-of-Trix