lördag 3 december 2016

Alla fördelar med utdelningsinvestering

Här kommer alla fördelar med utdelningsinvestering som jag med min begränsade erfarenhet kan komma på. Förstås förutsatt att du handlar stora, lönsamma och stabila bolag som långsiktigt höjer utdelningen.

  • Går att starta omedelbart - även med små summor
  • Gör det lätt att vara långsiktig genom att du får betalt för att vänta
  • Om det går ner så är är det bara att köpa mer - ju lägre pris desto högre direktavkastning
  • Dra maximal nytta av den underbara ränta-på-ränta effekten genom att vara fullinvesterad i både upp- och nedgång
  • Utdelningarna är mycket mer stabila än aktiekurserna
  • Utdelningarna tenderar dessutom att öka med tiden - inte ovanligt med utdelningsökningar om 5 till 10%
  • Har du en portfölj med 3,5% i direktavkastning har du redan säkrat upp ungefär hälften av den förväntade långsiktiga avkastningen
  • Du får en "försäljning" av din portfölj genom utdelningarna, denna är både automatisk och lagom stor
  • Undviker att investera i många riskfyllda bolag
  • Bekvämt och tar lite tid - att ta emot en utdelning är extremt passivt :P
  • Låga courtagekostnader då du köper för att behålla samt att utdelningarna i sig är fria från courtage
  • Fungerar bra med månadssparande som gör att du slipper problemet med marknadstajming
  • Utdelningar under året minskar behovet av buffertsparande då du får ett skönt kassaflöde
  • Du väljer själv vad du ska göra med utdelningarna: spendera, investera eller amortera?
  • Utdelningarna kan bli helt skattefria (!) då de inte räknas som insättning om du har dem i ISK eller kapitalförsäkring och tar ut dem före kvartalsskiftet

Att aktier som investeringsform dessutom ger skydd mot inflationen och snabbt går att sälja vid behov blir som grädden på moset.

För de som fortfarande inte är övertygande om utdelningsinvesteringens förträfflighet ger jag följande bild - kommentarer överflödiga.

Ridå.




















Den som är nyfiken kan gå in och titta på mitt live-experimentet för att se hur det går i praktiken.




Ny på bloggen >> Starta här
Utvalda inlägg >> Bag-of-Trix
Innehaven >> Seglarportföljen

14 kommentarer :

  1. Jag kan hålla med om mycket du skriver. Men, strategin har oundvikligen också vissa stora nackdelar. Om du t.ex. tittar på amerikanska marknaden så har så sk. utdelningsaktier blivit vansinnigt dyra, mycket med anledning av att folk jagar utdelningar enbart för att räntorna är så låga. Det är bara en tidsfråga innan det där exploderar i ansiktet på de som köper de aktierna. Fallet kan motiverat bli säg 40% i värde, för bolag med låg tillväxt ska inte värderas till pe >20 som i många fall i usa. Så, jaga inte nickels framför ångvälten bara.

    SvaraRadera
    Svar
    1. Hej och tack för kommentar!

      Vilka inköpspriser som är bra kan man alltid diskutera. Tror mer på "time in the market" än "timing the market". Även om jag själv nästan konstant gör mig skyldig till att köpa på diverse dippar :P

      Tycker man att amerikanska marknaden är övervärderad finns väl andra marknader?

      Radera
  2. Jaha och vad spelar det för roll om aktiekurserna sjunker om det inte är relaterat till bolaget, dvs utdelningen sänks inte?
    För en utdelningsinvesterare är det köptillfälle för att ytterligare öka den passiva inkomsten. Tänket är helt annorlunda, en utdelningsinvesterare bryr sig inte särskilt mycket om värdet av portföljen utan om utdelningen är säker i bolagen dvs att den inte sänks utan istället ökar och därmed så småningom leder till ekonomiskt oberoende.

    SvaraRadera
    Svar
    1. Ja, gäller att köpa riktigt stabila bolag så att man kan praktisera denna ädla konst.

      Radera
    2. Efter ett fall kan det vara läge för inköp, men inte före fallet. Före fallet fick man då betala massor av kronor för bara lite utdelning.

      Dyra aktier är dyra aktier även om företaget betalar utdelning.

      En intressant liknelse är bubblan i "Nifty Fifty". Artikel hos USA Today

      Radera
  3. Hej!
    Först av allt, tack för en bra blogg!

    Är lite fundersam över den sista grafen. Om jag har indexfonder så får ju även dessa utdelning vilken automatiskt återinvesteras. På vilket sätt blir det en så stor skillnad ovan?
    I detta fall är ju index samma, dvs samma bolag, vilket borde göra att det inte är någon skillnad.
    Eller menar man bara att detta är skillnaden om återinvesterar utdelningen jämfört om man tar ut den och gör något annat med den?

    SvaraRadera
    Svar
    1. Precis, skillnaden ligger i att återinvestera utdelning som tillsammans ränta-på-ränta över tid får den den här effekten.

      Radera
  4. Det gäller att se upp för sjunkande eller uteblivna utdelningar, för det brukar vara surt för kursen och det finns ju inga garantier att dom höjer den igen

    SvaraRadera
    Svar
    1. Javisst - utdelningshöjningar utgår ju ifrån att företaget går bättre med tiden.

      Radera
  5. Jag blir glad av att läsa dina texter och inlägg - dels utifrån den kvalitet och insikt de som vanligt innehåller men minst lika mycket för att det märks att du börja bli "pigg i kolan" :-) igen. Keep up the good work! Hälsar Lars D

    SvaraRadera
    Svar
    1. Tack för din vänliga kommentar Lars. Energin börjar sakteliga komma tillbaka. Blir dock fortfarande snabbt trött och går lätt upp i varv. Men känner mig nu relativt säkert på att det kommer bli bra - vilket jag inte kände mig säker på tidigare.

      Radera
    2. Det är helt naturligt och en del av din läkningsprocess att du är orolig för återfall då ångest, hjärtklappning mm är vanliga symtom vid utbrändhet. Fortsätt att gör saker du mår bra av för då blir du del av en positiv spiral. Lär kropp och knopp att njuta av livet igen. Var snäll emot dig själv och ställ inte för höga krav. Som sagt - jättekul att läsa det du skriver och få ta del av dina kloka tankar!! Hälsar Lars D

      Radera
  6. Hej jag läste någonstans att utdelningarna fördubblas vart 7 år. Håller de med det?

    SvaraRadera
    Svar
    1. Hej

      Beror förstås på vilken direktavkastning som är från start och om utdelningen stiger med tiden.


      Går lätt att räkna på med "72-regeln"

      Ta 72 dividerat med förväntad avkastning (%). Svaret berättar hur många år det tar innan pengarna fördubblas.
      Så, vill jag veta hur lång tid det tar för mina 5000 kronor investerade med en ränta på 5% att bli 10000 kronor, beräknar jag alltså följande: 72/5=14,4. Det tar alltså 14,4 år för mina 5000 kronor att bli 10000. Sedan ytterligare 14,4 år för mina 10000 att bli 20000, etc.

      Läs mer här
      http://lyckligafiskaren.se/ranta-pa-ranta-varfor-du-borde-borja-spara-sa-tidigt-som-mojligt/

      Radera