Svärfarportföljen - inköpen och årets utveckling

Innehåller affiliatelänkar

Här kommer redovisning av de 100.000 kr jag investerade i Svärfarportföljen runt årsskiftet.

Förhoppningen med detta experiment är att avkastning på lång sikt ska bli minst 4% plus inflationen, vilket också är det som krävs för att leva på kapital enligt fyraprocentsregeln.

Du kan läsa mer om bakgrunden till Svärfarportföljen i mina inlägg här & här.

Vi börjar med att titta på hur det ser ut just för stunden. Sedan investeringen 2021-12-30 har Svärfarportföljens värde sjunkit till 94.883 kr och årets utveckling ligger på -5,4%.

(Klicka för krispigare bild)

Målsättningen med mina köp var att försöka att komma så nära modellportföljen som möjligt, dvs ca 20.000 kr av respektive innehav.

Värdepapper	Andel	Avgift	Direkt- avkastning	Andel aktier
Xact Norden Högutdelande	20%	0,30%	4,5%	100%
Xact Sverige	20%	0,15%	4,0%	100%
Vanguard FTSE All-World	20%	0,22%	1,4%	100%
Vanguard S&P 500	20%	0,07%	1,1%	100%
Vanguard LifeStrategy 60% Equity	20%	0,25%	1,8%	60%
Sum/snitt	100%	0,20%	2,56%	92%

Ovan affiliatelänkar

Eftersom det till skillnad från fonder inte går att köpa andelar av ETF:er blev det inte exakt 20.000 kr i varje värdepapper. Notera att jag lyckades klanta till det genom att köpa för mycket i S&P500 (och tvingades därför till en extra transaktion) plus att jag övertrasserade kontot med 188 kr vilket nu är justerat.

(Klicka för krispigare bild)

Utfallet för de 100.188 kr jag investerade blev som följer:

• Courtage = 167 kr

• Växlingsavgifter = 271 kr

• Värdepapper = 99.750 kr

Dvs avgifterna stod för drygt 0,4% av totalbeloppet.

Årets utvecklingen har totalt sett varit i linje med övriga börsen, dock två procentenheter bättre än svenska OMXS30.

Precis som förväntat har Vanguard LifeStrategy (-3,05%) och Xact Norden Högutdelande (-3,10%) gått minst dåligt i en nedåtgående marknad.

Globalfonden Vanguard FTSE All-World har också stått emot hyggligt jämfört med svenska börsen och är bara ner 4,58%.

Föga förvånande presterar den svenska indexfonden Xact Sverige (-8,95%) samt Vanguard S&P500 (-6,59%) sämst i en nedåtgående marknad.

Ovan affiliatelänkar

Ny på bloggen >> Starta här

Utvalda inlägg >> Bag-of-Trix