tisdag 25 oktober 2016

Utdelningar - historik och prognos

Ja, utdelningarna fortsätter formligen att forsa in på kontot. Tänkte summera de historiska utdelningarna och dra en prognos hur det ser ut framgent. Tror jag vid något tillfälle nämt att jag har ett excelark där jag lagt in min portfölj och jag med automatik får fram den framtida utdelningen genom ett antal formler. Lite meck att pilla med men väl så kul att se resultatet :P


I och med att all information är inlagd i excel är det ganska lätt att vända och vrida på informationen, bland annat kan jag mycket lätt simulera hur en sänkning av dollarpriset skulle påverka mina utdelningar. Kommer till det längre ned.

Först utdelningen sorterad på år
År Utdelning
20074 950 kr
200816 kr
20093 797 kr
20109 255 kr
201126 737 kr
201252 699 kr
201371 634 kr
2014136 396 kr
2015210 613 kr
2016p231 340 kr
2017p241 990 kr
2018p248 040 kr

Utdelningsprognosen är för detta år lite drygt 230.000 kr och för 2017 kommer jag landa på drygt 240.000 kr - förutsatt jag inte göra några ändringar i portföljen. Prognosen för 2018 är lite mer osäker men jag har lagt in en schablon om att utdelningarna ökar med 2,5% (vilket också är mitt lägsta långsiktiga mål för utdelningshöjningarna). Sånt som kan påverka prognosen är förstås höjda och sänkta utdelningar från bolagen, valutakurser samt om jag köper eller säljer några bolag.

Sen har vi samma utdelning - fast sorterat på uppnådda milstolpar i intervaller om 100.000 kr

Total utdelningUppnått datum
0 krapr 2007
100 000 krfebruari 2013
200 000 krapril 2014
300 000 krdecember 2014
400 000 krapril 2015
500 000 krnovember 2015
600 000 krapril 2016
700 000 krseptember 2016
800 000 krapril 2017
900 000 krjuni 2017
1 000 000 krfebruari 2018

Av ovan kan man se att det tog nästan 6 år att nå de första 100.000 kr i utdelningar. Nummer två i ordningen tog lite drygt 1 år och efter det så har det bara gått snabbare och snabbare. Nummer 8 och 9 kommer med största sannolikhet under den kommande våren och någon gång under februari 2018 ser jag fram emot att ha inkasserat totalt 1 miljon i utdelningar.

Och så var det valutapåverkan. Om vi leker med tanken att priset på en dollar går ner till rekordlåga 6.00 kr så skulle utdelningarna för 2017 bara bli 210.042 dvs att utdelningarna skulle bli lite drygt 30.000 kr lägre. Med anledning av detta så kommer jag på sikt att försöka att minska min exponering mot USD till förmån till svenska aktier eller amortering.

Må utdelningarna stå er bi!


FreeImages/Xiskya Valladares

24 kommentarer :

  1. Fin statistik och upplyftande att se att du också hade blygsamma utdelningar i början. Tar ju lite tid innan det bär frukt i ett jämnt utdelningsflöde och blir en del investeringar första tiden. För egen del passerar jag på fredag 100 kronor i utdelningar under min andra utdelningsmånad sedan portföljen startade. Statistik kommer till helgen. :)

    SvaraRadera
    Svar
    1. Kul med din blogg, rejäl fart på inläggen där. Hoppas du får lika mycket glädje av skrivandet som jag fått :)

      Har man inte lyckats utveckla sin långsiktiga tänkande och agerande så är börsen och utdelningsinvestering ett utmärkt tillfälle att praktisera.

      Lycka till med blogg och investeringar!

      Radera
  2. Superintressant! Återinvesterar du rubbet eller lever du på utd men att utd ökar vart år ändå pga utd.höjarna?

    Jag söker bolag som delar ut sen höst. Har nästan all utd mars tom maj.

    Går det att se din portfölj o se var på året resp bolag delar ut?

    Tack för en inspirerande blogg!

    /Henke

    SvaraRadera
    Svar
    1. Atlas Copco. Telia, AT&T, Realty Income, Procter & Gamble mfl. Jag har en lista på endel aktier här:

      http://frihetsmaskinen.blogspot.se/p/utdelningar.html?m=1

      Radera
    2. Hej Henke

      Utdelningarna går till amortering och investering. Förhoppningsvis är portföljlånet dödat nu tills sommaren. Får se vad jag gör då men 50% amortering och 50% bygga Wibblekonto är nog inte helt otroligt.

      Skulle själv inte välja bolag endast baserat på när de delar ut. Men Clas Ohlson, Telia och Svolder är exempel på bolag som delar ut under hösten. Sen har du förstås alla svenska preferensaktier som delar ut 4 gånger om året.

      Har ju min utdelningskalender som jag hade tänkte lägga upp någon gång här på bloggen - bara att hålla utkik här på bloggen.

      Radera
    3. Tack :)

      Jag är idel öga...

      Radera
  3. Svar
    1. Ja ibland blir man så glad att man tar i med ett kraftuttryck ;)

      Radera
  4. Är det inte en fördel att vara exponerad mot olika valutor just för att sprida risken? Ifall man bara äger aktier i SEK så har man ju 100% exponering mot just SEK.

    Det handlar väl till stor del om vad man skall använda utdelningen till. Om den skall återinvesteras så spelar inte valutan någon roll men om man skall använda utdelningen som lön bör den vara i SEK (om man bor i Sverige).

    SvaraRadera
    Svar
    1. Hej Tor

      Min bedömning är att de olika valutarörelserna är ett nollsummespel om man är riktigt riktigt långsiktig som jag har för avsikt att vara.

      Att ha innehav i olika valutor ser jag som riskspridning. Som det ser ut nu har jag i mitt tycke lite för stor exponering mot USD (gissar 30-40 %). Att jag även på sikt vill minska ner min exponering mot en del energi- och råvarubolag som dessutom råkar vara i USD ligger bakom detta. Att vi nu har en riktigt högt värderad dollar räknat i SEK gör inte tajmingen sämre.

      Radera
  5. Man blir glad som ett barn när man läser det här :)
    Hur kunde du egentligen så så raskt från ca 70.000 kr i utd 2013 till 136.000 kr året efter?
    //KtM som nyss börjat följa din blogg

    SvaraRadera
    Svar
    1. Hej!

      Om jag minns rätt så var det en tydligare inrikting mot utdelningsinvestering plus att jag började med att belåna portföljen. Sålde av/minskade ett antal bolag och investerade i bolag med högre direktavkastning.

      Radera
  6. Hur stor är din portfölj?
    Tack för intressant blogg!

    Vh

    SvaraRadera
    Svar
    1. Tjena

      Som jag resonerar nu vill jag inte lägga så mycket vikt vid det totala portföljvärdet men kan i alla fall säga att direktavkastningen ligger runt 5%.

      Radera
  7. Ojoj vilka fina siffror! Själv ligger man med ca 1,2 mille investerat och medelutdelning 6% på ca 75000 kr. Hur lyckades du så snabbt höja utdelningarna 2013-2014? Jag har räknat lite och om jag jobbar på i samma bana som idag tar det flera år längre innan jag lyckas komma upp i dessa siffror. Nästa milstolpe för oss är 100000 kr i utdelningar och det räknar jag med att vi ska komma upp i i slutet av nästa år. Vi återinvesterar alla utdelningar och sparar 25000 kr 10/12 månader om året, en långresa kostar vi på oss varje år för ca 30000 kr samt något till huset. Man ska ju leva också... :)

    SvaraRadera
    Svar
    1. Besvarade precis denna fråga, se ovan.

      Riktigt bra sparande där - men den takten är det bara en tidsfråga innan portföljen blir självflygande. Gäller bara att ha kul under tiden :)

      Radera
  8. Hej! Blev inspirerad av detta inlägg och beräknade själv mina utdelningar i år. Konstaterar att jag ligger drygt 3 år efter dig, kommer nog ta längre tid för mig att komma upp i dina nivåer då min sparvot inte alls är lika hög.

    Nu antar jag att siffrorna här ovan är utan skatt, själv har jag a 50% av mina utdelningar på gammal depå,så spelar viss roll i sammanhanget.

    Hur har du räknat med fonder , själv har jag ett mindre belopp men borde väl finnas någon schablon där!?

    Undrar precis som föregående vad som hände mellan 2013 och 2014.. ändrade du din strategi då?

    Vänligen JFG



    SvaraRadera
    Svar
    1. Hej JFG!

      Se tidigare svar om höjda utdelningar 13/14 ovan.

      Kommer såklart att alltid finnas någon eller några som ligger före eller kan spara mer. Gäller att odla sin egen trädgård och ha kul under tiden.

      Alla redovisade utdelningar är före skatt (KF, ISK, källskatt på utdelningar osv)

      Det närmaste jag kommer fond är en börshandlad fond (ETF) från Vanguard. Sen är ju investmentbolagen nästa att betrakta som fonder i sig själv. De flesta svenska fonder delar ju inte ut men det hindrar mig inte rent principiellt att investera dessa. Kan bli aktuellt att komplettera upp med någon eller några fonder framgent.

      Radera
  9. Fantastiskt vacker läsning, otroligt inspirerande! Det är en fin känsla att faktiskt inse att kalkylerna som jag själv ställer upp ser ut att träffa relativt bra. Självklart är det svårt att sia mer än en kort tid framöver och det kommer ruttna börsperioder såklart, men ändock. Det skapar en insikt i att framtidens ekonomiska situation, med rätt tålamod, ser ljus ut för många som investerar långsiktigt och sunt.

    //Humankapitalisten

    SvaraRadera
    Svar
    1. Det fina med utdelningarna är de är mycket(!) mindre volatila än börskurserna. När 3 bolag sänkte sina utdelningar med runt 75% har jag för mig att påverkan på min portfölj blev runt 3-5% lägre totalutdelning. Dock var investeringstakten fortfarande ganska hög så det är inte ens något som syns i utdelningsgraferna.

      Att ställa prognoser och följa upp hur det sen gick är nog bra verktyg för att verifiera portföljens stabilitet.

      Radera
  10. Inspirerande läsning!

    /Aktieflickvännen

    SvaraRadera
  11. Hej där Utdelningsseglaren.

    Super intressant inlägg! Jag ser att du 2011 hade 26 737 i utdelning. Har du någonstans redovisat hur mycket du nyinvesterade i snitt under 2012 för att i stort sett dubbla din utdelning? Alltså hur mycket nyinvesterade du i månaden 2012 exklusive utdelningen? Anledning till frågan är att just nu ligger jag på ungefär det utdelningsbeloppet (strax under 30 000kr) som du hade 2011. Så nu räknar jag själv lite på framtida utdelningar och kan ju "försöka" ta rygg på din fina tabell/strategi även om jag inte riktigt har full ekonomi till att göra det. Men man ska ju sikta högt! Stort grattis till din fina fors av utdelningar - den har du verkligen lyckats med!!

    Med vänlig hälsning,

    Atlas Investo

    SvaraRadera
    Svar
    1. Det var som sagt en del lyckosamma investeringar i värdepapper som steg som jag sedan sålde/minskade i och viktade över mot värdepapper med högre direktavkastning.

      Det är framförallt de senaste 3-4 åren som jag har haft en så extremt tydlig (läs värdepapper med relativt hög direktavkastning) fokusering mot utdelningar.

      Radera

Related Posts Plugin for WordPress, Blogger...