Utökar jämförelselistan

Då var det dags att utöka jämförelselistan för mina investeringar

Läs inlägget genom att klicka på rubriken eller länken





Det du ser nedan är 7 års totalavkastning räknat från 2012 till och med slutet av 2018. Avkastning för 2019 är alltså inte med men uppdateras naturligtvis så fort alla tävlande inkommit med sina siffror.

Plats	Investering		Avkastn	∆	Årlig avkastn (CAGR)	Kommentar
1	AP7 Aktiefond		195%	76	17%	Global aktiefond i premiepensionen
2	Spiltan Investmentbolag		191%	73	16%	Svenska investmentbolag
3	Lundaluppen		166%	48	15%	Bloggare med storbolag & onoterat
4	Berkshire Hathaway		162%	43	15%	Warren Buffet & Company
5	Didner & Gerge Aktief		123%	5	12%	Svergiefond aktivt förvaltad
6	SPP Aktiefond Global		121%	2	12%	Global aktieindexfond
7	Seglarportföljen ⛵️		118%	0	12%	Högutdelare & sv investmentbolag
8	Yale Endowment		104%	−14	11%	Donationer förvaltas enl. Yalemodellen
9	50/50 Zero & Globalfond		103%	−16	11%	Lika delar Avanza Zero & SPP Globalf.
10	Alecta Optimal Pension		89%	−29	10%	Tjänstep. traditionell försäkr. 60% aktier
11	Avanza Zero		85%	−34	9%	Svensk indexfond som följer SIX30RX
12	Svenska kyrkan		83%	−35	9%	Svenska kyrkans förvaltning
13	Avanzas kunder		71%	−48	8%	Genomsnittligt konto hos Avanza
14	Skandia		53%	−66	6%	Tjänstepension traditionell försäkring
15	Carnegie Corp. Bond		31%	−87	4%	Nordiska företagsobligationer
16	Brummer Multi-Strategy		21%	−97	3%	Hedgefond, flera ingående hedgefond.
17	Spiltan Räntefond Sv		15%	−104	2%	Svensk korträntefond
18	Lynx Hedgefond		11%	−108	2%	Hedgefond, managed futures / CTA
19	Guld		−20%	−139	−3%	SIX-Gold

Kommentar: Listan innehåller affiliatelänkar och ∆ innebär skillnaden i avkastning mot Seglarportföljens mätt som procentenheter

Står sig Seglarportföljens överavkastning (bild i ingressen) året ut hoppas jag kunna hoppa upp en eller två placeringar även om det nog blir svårt att bräcka the grand old Lundaluppen och investeringsmästarna hos Berkshire Hathaway redan nästa år :P

Några kommentarer
Är inte förvånad att det inte har lönat sig att hoppa på hedgefondtåget, varken som enskild investering i en av Sveriges största hedgefonder Lynx eller i ägarens Brummers stolthet Multistrategifonden.

Om jag hade valt guld (SIX-Gold) som Early Retirment fordon hade jag istället för att tjäna pengar gått back 20%. Detta alltså som tack för att jag riskerade mina ihopsparade pengar under hela 7 år.

Skandias traditionella försäkring för tjänstepensioner har gett 6% i årlig avkastning vilket är exakt det som krävs för att 4% regeln ska fungera, d v s 4% avkastning och 2% inflationen varje år.

Jämför vi Skandia med Alecta optimal som också är en traditionell tjänstepensionsförsäkring avkastar Alecta 4 procentenheter bättre varje år, vilket var en rejäl ögonöppnare för mig.

Som kollektiv betraktat har Avanzas kunder underpresterat 14 procentenheter jämfört med Avanza Zero eller 1 procentenhet per år. Om man vänder på det kan jag konstatera att jag överavkastat 4 procentenheter per år jämfört med snittkunden hos Avanza och 3 procentenheter om vi räknar mot Avanza Zero.

Svenska kyrkan ska naturligtvis förvalta sina egna pengar men skulle kunna lägga ner hela sin förvaltningsavdelning och istället investera pengarna i Avanza Zero som gett ungefär samma avkastning som deras egna förvaltning.

Den omtalade Yale-modellen som det amerikanska universitet förvaltar sina donationspengar enligt har inte lyckats bräcka min egen förvaltning då de ligger 14% procentenheter efter Seglarportföljen.

Att vi hittar två globalfonder på den övre delen av listan stärker min tro att det är ett utmärkt alternativ till egen förvaltning. SPP's globalfond har avkastat på samma nivå som Seglarportföljen medans AP7 Aktiefond inom premiepensionen dominerar med 17% i årlig avkastning, vilket är enormt bra.

I den övre delen av listan mellan de två globalfonderna hittar vi några respektabla investeringsfordon som jag själv skulle kunna tänka mig att investera i. Det är Didner & Gerge's Sverigefond, Berkshire Hathaway, bloggaren Lundaluppen samt Spiltans fond som investerar i svenska investmentbolag. Samtliga har lyckats bättre än en global indexfond som SPP aktiefond global.

Innehaven >> Seglarportföljen

Ny på bloggen >> Starta här

Utvalda inlägg >> Bag-of-Trix